『財務・銀行対応自己診断!』 …13項目を自己診断してください。

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■13項目の自己診断を行ってください。

◆1.向こう6か月間、資金繰りに瀕することは100%ありま
せんか?
A.100%ない                  (   )
B.わからない                   (   )

◆2.現預金月商倍率は1.3倍以上ありますか?
A.1.3倍以上ある                 (   )
B.それ以下だ、またはわからない         (   )

※上記の二つが共にAに○が付く社長様、この状態を堅持して
ください。どちらか一方にでもB.に○が付く社長様、今すぐ
確認及び対応が必要です。ご相談ください。

◆3.金融機関からの融資要請をお断りしていませんか?
A.断っていない                 (   )
B.断った                    (   )

◆4.運転資金の借り入れ後、13か月以上借り替えを行わずに放
置していませんか?
A.放置していない                (   )
B.放置している                 (   )

※上記の二つどちらか一方にでもB.に○が付く社長様、でき
ればA.で対応してください。

◆5.前回借入れた金融機関借入に対する資金使途違反や報告
義務違反は犯していませんか?
A.絶対犯していない               (   )
B.わからない、または違反している        (   )

◆6.バランスシートの現金や仮払金、役員貸付金は膨らんで
いませんか?
A.膨らんでいない                (   )
B.わからない、または膨らんでいる        (   )

◆7.子会社への出資金や、貸付金が膨らんでいませんか?
A.膨らんでいない                (   )
B.わからない、または膨らんでいる        (   )

◆8.納得できない理由で、金融機関借入を断られたことはあり
ませんか?
A.無い                     (   )
B.ある                     (   )

◆9.簡易キャッシュフローはプラスですか?
A.プラスだ                   (   )
B.わからない、またはマイナスだ         (   )

◆10.実態債務超過に陥っていませんか?
A.債務超過ではない               (   )
B.わからない、または債務超過だ         (   )

※上記の六つのどれか一つでもB.に○が付く社長様、今すぐ
確認及び対応が必要です。ご相談ください。

◆11.直近に金融機関借入を行う予定はありますか?
A.予定はない                  (   )
B.予定がある                  (   )

◆12.直近に金融機関借入を申し入れたが、
A.希望額を借入れできた             (   )
B.断られた                   (   )

◆13.大きな投資を控えているが、そのシミュレーションは、
A.綿密に行う予定                (   )
B.勘で判断する予定               (   )

※上記の三つのどれか一つでもB.に○が付く社長様、今すぐ
確認及び対応が必要です。ご相談ください。

■自社の財務状況を金融機関目線も踏まえて理解してください。

・お金の心配をしないために、早め早めに備えませんか。
・資金が必要な時に借入れができる状況を作っておきましょう。
逆に、借り入れができる状況の時に、資金調達を行いましょう。
・自社の決算書の状況を知っておいてください。直すべきは直す
ように経営してください。

■簡易診断を行いませんか?

決算書を拝見しながらお話を聴かせていただければ概ねわかり
ます。
・貴社の状況が複雑でない場合は、その場で今後の方向性を助言
いたします。
・状況が複雑な場合は、少しお時間を頂戴しますが、貴社の状況
を分析の上、ご報告いたします。
・その後の対応についても助言いたします。

ご遠慮なくご相談ください。不安があればこの機会に払拭しま
しょう。

※銀行融資プランナー協会の正会員である当事務所は、クライ
アントに『お金の心配をできるだけしない経営を行ってもらう』
ための新しい機能(=金融機関対応を含む財務の機能)を持つ
ことを宣言いたします。
我々は、『税理士』ではなく、『新・税理士』です。
遠慮なくご相談ください。

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 協会正会員事務所である当事務所にて承っております。お気軽
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